Calculadora de Posición: El Secreto de la Supervivencia
El position sizing correcto es la diferencia entre sobrevivir mil trades o explotar tu cuenta en diez. Aprende a calcularlo perfectamente.
El 90% de las cuentas que explotan no lo hacen por mala estrategia, sino por mal position sizing. Una sola posición demasiado grande puede destruir meses de trabajo.
¿Qué es Position Sizing?
Position sizing es el proceso de determinar CUÁNTO capital arriesgar en cada trade. No es cuántos lotes abrir al azar, sino calcular el tamaño exacto basándote en tu riesgo máximo aceptable y la distancia de tu stop loss.
La Fórmula Base:
Tamaño Posición = (Capital × Riesgo%) ÷ (Stop Loss en pips × Valor pip)
Esta fórmula garantiza que si tu stop se activa, perderás EXACTAMENTE el porcentaje de tu cuenta que decidiste arriesgar.
Por Qué es Crítico
Sin Position Sizing
- • Riesgo: 5% capital por trade
- • 5 pérdidas seguidas = -25%
- • 10 pérdidas seguidas = -50%
- • Para recuperar 50% necesitas +100%
- • Muy difícil sobrevivir rachas perdedoras
Con Position Sizing (1%)
- • Riesgo: 1% capital por trade
- • 5 pérdidas seguidas = -5%
- • 10 pérdidas seguidas = -10%
- • Para recuperar 10% necesitas +11%
- • Puedes sobrevivir 50+ pérdidas
Matemáticas de la Ruina
Con 1% de riesgo por trade, necesitarías 100 pérdidas CONSECUTIVAS para perder todo. Con 5%, solo necesitas 20. El mercado PUEDE darte 10-15 pérdidas seguidas incluso con una buena estrategia.
Cálculo Paso a Paso: Forex
Ejemplo Práctico EUR/USD:
Datos del Trader:
- • Capital: $10,000
- • Riesgo por trade: 1% = $100
- • Par: EUR/USD
Datos del Trade:
- • Entrada: 1.1000
- • Stop Loss: 1.0950
- • Distancia SL: 50 pips
Valor del Pip (Lote Estándar):
1 lote estándar = $10 por pip en EUR/USD
Cálculo:
Lotes = $100 ÷ (50 pips × $10) = $100 ÷ $500 = 0.20 lotes
Verificación:
0.20 lotes × 50 pips × $10 = $100 de pérdida máxima = 1% del capital ✓
Valores de Pip por Par
| Par | Valor Pip (1 Lote) | Valor Pip (0.1 Lote) | Valor Pip (0.01 Lote) |
|---|---|---|---|
| EUR/USD | $10.00 | $1.00 | $0.10 |
| GBP/USD | $10.00 | $1.00 | $0.10 |
| USD/JPY | ~$9.00* | ~$0.90 | ~$0.09 |
| USD/CHF | ~$11.00* | ~$1.10 | ~$0.11 |
| AUD/USD | $10.00 | $1.00 | $0.10 |
| XAU/USD (Oro) | $10.00 | $1.00 | $0.10 |
*Varía según el tipo de cambio actual
Fórmula Simplificada
Para pares XXX/USD:
Lotes = (Capital × Riesgo%) ÷ (Stop pips × 10)
El "10" es el valor del pip en USD para 1 lote estándar en pares XXX/USD.
Ejemplos Rápidos ($10,000 cuenta, 1% riesgo):
Stop: 20 pips
0.50 lotes
$100 ÷ (20 × $10)
Stop: 50 pips
0.20 lotes
$100 ÷ (50 × $10)
Stop: 100 pips
0.10 lotes
$100 ÷ (100 × $10)
Cálculo para Acciones
Ejemplo con Apple (AAPL):
Datos:
- • Capital: $25,000
- • Riesgo: 1% = $250
- • Precio AAPL: $180
- • Stop Loss: $175 (= $5 por acción)
Cálculo:
Acciones = $250 ÷ $5 = 50 acciones
Inversión total: 50 × $180 = $9,000
Verificación:
Si AAPL cae a $175: 50 × $5 = $250 de pérdida = 1% del capital ✓
Cálculo para Criptomonedas
Ejemplo con Bitcoin (BTC/USD):
Datos:
- • Capital: $5,000
- • Riesgo: 2% = $100
- • Precio BTC: $40,000
- • Stop Loss: $38,000 (= $2,000 o 5% del precio)
Cálculo:
BTC a comprar = $100 ÷ $2,000 = 0.05 BTC
Inversión: 0.05 × $40,000 = $2,000
Verificación:
Si BTC cae a $38,000: 0.05 × $2,000 pérdida = $100 = 2% del capital ✓
Porcentaje de Riesgo Recomendado
| Nivel | Riesgo/Trade | Descripción |
|---|---|---|
| Conservador | 0.5% - 1% | Ideal para principiantes y capital limitado |
| Moderado | 1% - 2% | Para traders con experiencia comprobada |
| Agresivo | 2% - 3% | Solo para estrategias muy probadas |
| Muy Agresivo | > 3% | NO recomendado - Alto riesgo de ruina |
Regla de Van Tharp
El famoso psicólogo del trading Van Tharp recomienda nunca arriesgar más del 1% por trade y nunca tener más del 6% del capital en riesgo total (máximo 6 trades abiertos al 1%).
Ajuste por Volatilidad (ATR)
Traders avanzados ajustan su position sizing según la volatilidad del mercado usando el ATR (Average True Range).
Método ATR:
- 1. Calcula el ATR (14 períodos) del par en tu timeframe
- 2. Usa 1.5-2× ATR como distancia de stop loss
- 3. Calcula el position size normal con esa distancia
Ventaja: En mercados volátiles, tu SL es más amplio pero tu posición más pequeña. En mercados calmados, SL más ajustado y posición más grande. El riesgo en $ permanece constante.
Errores Comunes
Posición fija sin calcular
"Siempre abro 0.1 lotes" - El riesgo cambia según tu SL. Un trade con SL de 20 pips arriesga más que uno con 100 pips.
Ignorar el capital actual
Después de pérdidas, debes recalcular. Si tu cuenta bajó de $10,000 a $9,000, el 1% ahora es $90, no $100.
Aumentar riesgo para "recuperar"
Después de perder, arriesgar 3% para recuperar rápido es el camino directo a la ruina.
No considerar correlación
Si tienes 3 trades en EUR/USD, GBP/USD y EUR/GBP, estás triplicando tu exposición al USD/EUR.
Checklist de Position Sizing
- ☐ ¿Definí mi % de riesgo ANTES de analizar el trade?
- ☐ ¿Calculé la distancia exacta en pips/$ de mi stop loss?
- ☐ ¿Usé mi capital ACTUAL (no el inicial)?
- ☐ ¿El tamaño de posición me da EXACTAMENTE el riesgo deseado?
- ☐ ¿Consideré otros trades abiertos (riesgo total)?
- ☐ ¿Mi broker permite el tamaño calculado (micro lotes)?